Verkauf von Factoring-Portfolien in 2020 und 2021

2008 hielt der Gesetzgeber eine besondere Überraschung für die Factoring-Branche bereit: Die Institute wurden unter die Finanzaufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) und der Bundesbank gestellt. Die aufsichtsrechtlichen Normen für Factoringgesellschaften sind seitdem erheblich gestiegen. Wer heutzutage als Factor tätig sein möchte, benötigt nicht nur eine Erlaubnis der BaFin dafür, sondern unterliegt strengen Regularien – zum Beispiel bei Anzeige-und Meldepflichten, im Risikomanagement, bei Strukturen, Prozessen undorganisatorischen Abläufen. So kamen unter anderem im Jahr 2017 weitere Mindestanforderungen an das Risikomanagement (MaRisk) hinzu, die eine strikte personelle Trennung von Markt und Marktfolge bis hin zur Geschäftsleitungsebene vorsehen. Gerade für kleine Factoringinstitute stellen diese Auflagen eine enorme Herausforderung dar, häufig sind sie zudem finanziell kaum oder gar nicht darstellbar.

So erhalten wir immer wieder Anfragen von Factoringunternehmen, die ihr Kundenportfolio verkaufen möchten. Im vergangenen Jahr gelang mir aufgrund seines großen Finanzierungsnetzwerkes und der guten Marktkenntnisse ein Kundenportfolio eines mitteldeutschen Factoringanbieters mit einem Ankaufvolumen von rund 25 Mio. Euro an eine große inhabergeführte Factoringgesellschaft zu verkaufen. Diese Lösung ist für alle Beteiligten vorteilhaft: Die Factoringkunden erhalten weiterhin eine sichere Finanzierung durch einen leistungsstarken Partner. Der Factoringunternehmer, der das Portfolio verkaufte, ist weiterhin am Markt tätig – nun in der Funktion eines Vertriebsstandortes des Übernehmers, ohne die umfangreichen Regularien. Der Käufer des Portfolios hat „ineinem Zug“ neue Kunden gewonnen und kann ein entsprechendes Umsatzwachstum verzeichnen. Im ersten Quartal dieses Jahres konnte ich ein weiteres Factoringportfolio im Wert von rund 80 Mio. Euro erfolgreich verkaufen – in diesemFall von einer Schweizer Gesellschaft.

Sie denken ebenfalls über den Verkauf eines Unternehmens oder eines Portfolios nach und suchen Unterstützung für die Umsetzung? Sprechen Sie mich einfach an.